Intelligenza del portafoglio basata sull'intelligenza artificiale
Capital Rendex analizza la tua posizione finanziaria utilizzando modelli predittivi addestrati su dati di mercato e familiari, quindi produce una raccomandazione strutturata e adeguata al rischio. Il processo viene avviato con un clic e in genere viene completato entro sessanta secondi.
Il costo della supervisione manuale
La maggior parte della pianificazione finanziaria familiare avviene ancora in documenti statici, aggiornati mensilmente se non del tutto. Nel momento in cui un foglio di calcolo riflette una variazione dei tassi di interesse o della volatilità del mercato, la finestra decisionale spesso si è chiusa. Capital Rendex è stato creato per colmare il divario tra dati e azione.
Il motore dietro la configurazione con un clic
Ogni componente funziona in modo indipendente ma alimenta un livello di raccomandazione condiviso, che è ciò che consente al sistema di rispondere quasi in tempo reale anziché secondo un ciclo di revisione fisso.
Capital Rendex costruisce un modello lungimirante della tua posizione finanziaria utilizzando modelli storici, partecipazioni attuali e orizzonte temporale dichiarato. Il modello viene ricalcolato quando arrivano nuovi dati, anziché essere lasciato statico tra una revisione e l'altra. Ciò fornisce una base decisionale più chiara rispetto a una singola istantanea annuale.
Man mano che le condizioni del mercato cambiano, il sistema ripondera le raccomandazioni rispetto alla tolleranza al rischio e agli obiettivi esistenti. Ciò non significa scambi costanti; significa che il tuo piano viene confrontato continuamente con le condizioni attuali, in modo che la deviazione dalla strategia originale venga identificata in anticipo anziché alla successiva revisione programmata.
La piattaforma segnala il rischio di concentrazione, l'esposizione valutaria e le soglie di volatilità che non rientrano nei parametri impostati. I flag vengono presentati con il ragionamento alla base, in modo che tu possa capire perché è stata fatta una raccomandazione prima di decidere se agire di conseguenza.
Installazione, dall'inizio alla fine
La configurazione è progettata per richiedere un input minimo. La maggior parte del lavoro viene svolto dal sistema una volta autorizzata la connessione dati iniziale.
Colleghi i conti esistenti o inserisci manualmente le cifre principali. La piattaforma struttura questi dati senza richiedere prima di categorizzarli o formattarli.
I modelli predittivi elaborano la tua posizione rispetto ai dati di mercato attuali e alla tua tolleranza al rischio dichiarata, producendo un set di raccomandazioni provvisorie.
Rivedi la raccomandazione e la confermi con un clic. Non è necessaria alcuna ulteriore configurazione manuale prima che il piano diventi attivo.
Uso applicato
Le proiezioni vengono aggiornate man mano che cambiano i contributi, i rendimenti di mercato e le circostanze personali, fornendo una stima corrente del livello di preparazione al pensionamento piuttosto che una cifra fissa rivista una volta all’anno.
Durante i periodi di bruschi movimenti del mercato, il sistema evidenzia quali partecipazioni determinano l’esposizione e modella l’effetto del ribilanciamento prima che venga apportata qualsiasi modifica.
Le famiglie che gestiscono asset di più generazioni utilizzano la piattaforma per mantenere una visione consolidata delle partecipazioni, semplificando la pianificazione dei trasferimenti e la comprensione dell'esposizione a lungo termine.
Domande che ci vengono poste direttamente
I dati vengono crittografati in transito e inattivi e l'accesso al tuo account richiede l'autenticazione ad ogni sessione. Capital Rendex non vende i dati dei clienti a terzi e la conservazione dei dati è limitata a quanto necessario per mantenere il modello di portafoglio.
I modelli si basano su tecniche statistiche e di dati di mercato consolidate e vengono ricalibrati man mano che nuovi dati diventano disponibili. Nessun modello predittivo può garantire prestazioni future e Capital Rendex presenta le raccomandazioni come linee guida strutturate piuttosto che come certezza.
La cifra sessantaduesima si riferisce alla configurazione iniziale e alla prima raccomandazione, non a una revisione finanziaria esaustiva. Il sistema continua a perfezionare i propri risultati man mano che raccoglie più dati sui tuoi account e obiettivi nelle sessioni successive.
Collega i tuoi account, rivedi il primo consiglio e decidi da lì. Non è richiesto alcun impegno prolungato per vedere cosa produce l'analisi.
Inizia la configurazione di 60 secondiL'impostazione può essere annullata in qualsiasi momento; l'accesso ai dati può essere revocato direttamente dalle impostazioni del tuo account.